Ben Carlson, nel suo blog A Wealth Of Common Sense, riporta i principi chiave che secondo lui devono essere alla base della nostra pianificazione finanziaria. Li riassumiamo qui:

Investire non significa avere sempre ragione sul mercato, ma lavorare per ottenere il giusto rendimento adeguato al rischio. Le previsioni lavorano sull’ego, non sul portafoglio.

Il mondo è un posto complesso e imprevedibile, ma a tagliare traguardi importanti sono sempre gli ottimisti e i lungimiranti, mentre i pessimisti restano a guardare.

L’over-confidence resta il nemico numero uno del nostro investimento. Anche qualora avessimo agito correttamente lungo il nostro percorso come investitori, questo non significa che siamo diventati esperti di finanza o anticipatori del mercato. L’approccio non deve cambiare al cambiare dei risultati ottenuti. Umiltà e rispetto restano alla base.
Investire è difficile. Se pensiamo che sia facile è perché non ne abbiamo compreso la complessità. Se non saremo umili, verremo umiliati dal mercato.

Le fluttuazioni del mercato stimolano il nostro lato emotivo. Impariamo quindi a controllare le nostre pulsioni.

Adottiamo una strategia che sia la migliore per noi e la più efficace per i nostri obiettivi, e che possiamo portare avanti nel corso del tempo.

Consideriamo la fiscalità e l’impatto delle nostre scelte in questo senso. Lo Stato è sempre presente e vuole incassare quanto più possibile dal nostro piano d’investimento.

Se anche tu vuoi iniziare a investire correttamente contattami e pianifichiamo insieme il percorso più giusto per te.