Un consulente finanziario è un libero professionista iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari: come primo requisito quindi deve avere la qualifica e l’iscrizione all’albo OCF

Questa prima distinzione ci porta a definire anche cosa NON è un consulente finanziario: non è un broker, non è un assicuratore, non è un dipendente di banca, non è un trader.

Essendo iscritto a un albo, esattamente come un commercialista, un notaio, un avvocato o un medico, la sua professione è regolata da una deontologia: il suo primo dovere è quello di proteggere i risparmi dei propri clienti.

Da qui emerge la seconda caratteristica principale della sua professione: un consulente finanziario aiuta e guida i suoi clienti a realizzare con efficienza e valore alcune tra le scelte più importanti della loro vita e di quella delle loro famiglie. Penso a scelte di tipo prettamente finanziario, ma anche extrafinanziario, assicurativo, previdenziale e di passaggio ereditario della ricchezza.

Una consulenza personalizzata che mira ad aiutarli a raggiungere i loro obiettivi attraverso:

• un’attenta analisi della situazione patrimoniale e familiare;
• una successiva pianificazione finanziaria completa e personalizzata in funzione degli obiettivi;
• la gestione dei rischi sulla base delle caratteristiche e della propensione al rischio del cliente;
• la scelta dei migliori strumenti sul mercato globale in termini di efficienza e qualità;
• un monitoraggio continuo e puntuale della situazione durante tutto il percorso con incontri programmati.

• Assicurati che lo sia (verifica che sia iscritto all’albo).
• Stiamo parlando di una cosa importante come i risparmi di una vita e quelli futuri: non ti accontentare, scegli il professionista migliore possibile, come se si trattasse di un medico.
• Scegli una persona in linea con i tuoi valori, limpida e cristallina: deve interessarsi realmente a te!
• Nessuno conosce il futuro e non esistono i “guru”. Ricordati sempre che chi vuole arricchirsi velocemente ha un’alta probabilità di impoverirsi all’istante. La pianificazione finanziaria è un processo e ha bisogno dei giusti tempi e comportamenti.

Se hai già un consulente verifica che risponda a questi criteri.

Se invece non hai ancora un consulente questo è il momento migliore per scegliere il tuo.

Se vuoi un colloquio con me chiamami al 347 5926781 o completa il form e ti ricontatterò entro 48 ore: ci prendiamo un po’ di tempo per conoscerci meglio e capire, senza alcun impegno, se posso essere la guida giusta per te in questo importante viaggio.