Facciamo periodicamente il tagliando alla macchina, gli esami del sangue, il controllo dal dentista.

Ma ogni quanto fai un check-up finanziario con la tua banca? Quest’anno ti sei fermato mezz’ora a controllare come stanno davvero le tue finanze?

Non parlo degli investimenti o di quanto stiano rendendo (o almeno non solo quello). Una volta all’anno, prova a mettere tutto sul tavolo e a riflettere su questi 7 aspetti.

Quanto hai realmente disponibile?
È sufficiente per affrontare gli imprevisti oppure è diventata troppa rispetto alle tue necessità?

Mutui, finanziamenti, prestiti.
Quanto devi ancora restituire e, soprattutto, quanto ti stanno costando?

Se domani accadesse qualcosa a te, al tuo reddito o alla tua famiglia, il patrimonio sarebbe abbastanza protetto?

Sai quanto stai costruendo per il tuo futuro? Quanto sarà la tua pensione?
Dove si trova il tuo TFR? Hai un fondo pensione? Lo stai utilizzando davvero?

Sai perché possiedi ogni investimento?
Devi chiederti quale obiettivo deve raggiungere, quanto rischio stai assumendo, a che costi e se il portafoglio è ancora coerente con la tua vita di oggi.

Casa, figli, pensione, viaggi, libertà lavorativa, sostegno ai genitori.

I soldi che serviranno tra due anni non possono essere organizzati come quelli che serviranno tra venti.

Eredi, testamenti, beneficiari, deleghe, polizze, conti, informazioni importanti.

Se tu non potessi occupartene per qualche tempo, qualcuno saprebbe dove trovare tutto?

Il punto del check-up non è trovare necessariamente qualcosa da cambiare. A volte il risultato migliore è scoprire che è già tutto in ordine.

Fare un check-up finanziario significa sapere dove sei, dove vuoi andare e se ciò che hai costruito riuscirà a portarti nella direzione giusta.

Perché il patrimonio non dovrebbe essere una collezione di conti, prodotti e investimenti, dovrebbe essere un sistema costruito intorno alla tua vita.

Una mezz’ora all’anno insieme (per questi aspetti) può essere un ottimo punto da cui ripartire.